Die Commerzbank hat ihren Planungsprozess neu strukturiert und eine konzernweite, treiberbasierte Planungslösung eingeführt. Statt Szenarien aufwändig vorzubereiten, rechnet das Controlling sie heute in Sekunden und diskutiert die Effekte direkt im Meeting. Gestartet als Proof of Concept in einem klar abgegrenzten Bereich, ist Valsight inzwischen in mehreren Wertschöpfungsbereichen der Bank im Einsatz.
Die Herausforderung: Finance Transformation und Digitalisierung des Controllings
Dem Finance- und Controlling-Team einer europäischen Großbank sitzt meist ein ganzes Rudel Herausforderungen im Nacken: Die Digitalisierung schreitet nicht nur im Fachbereich voran, sondern überall, mit teils massiven Auswirkungen auf verschiedene Geschäftsbereiche. Zugleich schreibt der Gesetzgeber die Erfüllung diverser Anforderungen und Regularien vor: So müssen beispielsweise Banken ab einer gewissen Größe bekanntermaßen vorweisen können, auf verschiedene Szenarien vorbereitet zu sein. Darüber hinaus sollte auch im Bankwesen auf sich stetig ändernde Marktbedingungen reagiert werden können. Aus Sicht des Controllings sollte demnach eine Lösung gefunden werden, um diese Anforderungen zu meistern und gleichzeitig flexibel zu bleiben. Außerdem sollte diese Lösung gewinnbringend integriert werden können und dazu führen, dass alte Silos abgeschafft werden.
Neben allen fachlichen Herausforderungen stand das Ziel, die Mitarbeiter der Commerzbank für einen Wandel und für neue Methoden zu begeistern, im Mittelpunkt. Es ist nicht immer ganz einfach, Mitarbeiter von einer neuen Lösung für komplexe Prozesse zu begeistern. Insbesondere in traditionsreichen Unternehmen in historisch gewachsenen Branchen stoßen Innovatoren häufig auf Vorbehalte.
Die Lösung: Konzernweite treiberbasierte Planung
Valsight hat in enger Zusammenarbeit eine Lösung für viele Probleme gefunden und die Commerzbank bei ihrer Finance Transformation begleitet. Wichtige und zentrale Maßnahmen sind beispielsweise die Neustrukturierung des Planungsprozesses und die damit verbundene Einführung einer konzernweiten treiberbasierten Planungslösung. So kann sich die Commerzbank auf dynamische Märkte einstellen und flexibel reagieren. Weiterhin wurde die agile Simulation durch Szenarien bei der Großbank eingeführt.
Das Durchspielen verschiedenster Situationen bringt Handlungsspielraum und führt dazu, fundierte Entscheidungen treffen zu können. Für jedes alternative Szenario kann eine andere Geschichte gebaut werden, die auch in Sekundenschnelle visualisiert werden kann. Diese Diagramme können dann unkompliziert in das nächste Meeting mitgenommen und diskutiert werden:
- Die Auswirkungen von Index-Schwankungen auf die eigenen Depotwerte simulieren
- Den Einfluss schwankender Wechselkurse auf jene oder auch auf die Privat- und Geschäftskundenumsätze prognostizieren
Neben der Effizienz steigert das die Mündigkeit der Controller:innen: Sie können durch die Möglichkeit der Szenariensimulation schneller fundierte Entscheidungen treffen. Darüber hinaus konnten die Mitarbeitenden der Commerzbank nachhaltig von der neuen Software und den innovativen Methoden überzeugt werden, da einzelne Teammitglieder schnell von Valsight begeistert waren und diese Begeisterung erfolgreich teilen konnten.
Mehr Details verrät Stefan Pohl, Sr. Financial Controller bei der Commerzbank, in seiner Keynote auf der Horváth Planungsfachkonferenz 2021. Schauen Sie sich die Aufzeichnung hier an.
Das Ergebnis: Einfache, transparente Berechnung komplexer multivariater Szenarien
Ausgegangen von einem Pilotprojekt, dem Proof of Concept, einem Prototypen in einem klar abgegrenzten Bereich, geht es mit Valsight in verschiedene Wertschöpfungsbereiche der Commerzbank: Die Commerzbank-Controller sind in der Lage, komplexe multivariate Szenarien zu rechnen und können so nicht nur den gesetzlichen Vorgaben zuvorkommen, sondern verbessern das Konzern-Controlling in allen Bereichen.
„Wir hatten uns auf dem Markt unterschiedliche Planungslösungen angeschaut und einige Anbieter für Software-Lösungen insbesondere für agile Simulation von Szenarien in die engere Auswahl genommen. Dabei präsentierte uns Valsight eine Lösung mit einem schlanken und kompakten Projekt.“
Stefan Pohl, Sr. Financial Controller, Commerzbank
Die Offenheit gegenüber neuen Technologien ist der Schlüssel für einen erfolgreichen Wandel und eine effektive Finanztransformation. Valsight unterstützt als Software-Lösung die Commerzbank AG dabei, diesen Wandel zu vollziehen und sich auf die Schnelllebigkeit der Digitalisierung einzustellen.
Über Commerzbank
Als eine der führenden deutschen Banken betreut die Commerzbank rund 30.000 Firmenkundenverbunde und 11 Millionen Privat- und Unternehmerkunden in Deutschland. In diesen zwei Geschäftsbereichen bietet die Bank ein umfassendes Portfolio an Finanzdienstleistungen. Sie stand außerdem in den vergangenen Jahren vor großen Veränderungen: Fusionsgespräche und Strategiewechsel zum Beispiel. Die Folge: ein konzernweiter Transformationsprozess, der nicht nur die Bank im Besonderen betrifft, sondern auch Insights in die Banklandschaft im Allgemeinen bereithält.